近日，一名20多歲的小姑娘來(lái)到建行濟(jì)南盛世花城支行，要求辦理提高限額申請(qǐng)業(yè)務(wù)，該客戶(hù)非常著急，要求當(dāng)日必須完成日累計(jì)最低10萬(wàn)的提額手續(xù)。在審核資金用途及調(diào)額合理性過(guò)程中，該行工作人員發(fā)現(xiàn)幾個(gè)可疑問(wèn)題，一是查詢(xún)客戶(hù)交易流水，發(fā)現(xiàn)該客戶(hù)自開(kāi)戶(hù)以來(lái)最高日累計(jì)金額為1500元，超過(guò)需求交易額度限額的5倍以上；二是查詢(xún)客戶(hù)信息資料，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)職業(yè)為在校學(xué)生，目前大學(xué)本科在讀，職業(yè)明顯與申請(qǐng)限額不相符合；三是詢(xún)問(wèn)資金用途。經(jīng)詢(xún)問(wèn)，客戶(hù)稱(chēng)要給朋友還款，工作人員再次詢(xún)問(wèn)是否有借款憑證，客戶(hù)逐漸含糊其辭，前言不搭后語(yǔ)，具有明顯可疑特征。
初步審核后，工作人員基于客戶(hù)資金安全，告知客戶(hù)電信詐騙的危害性，客戶(hù)這才透露：她目前有網(wǎng)貸已到還款期，在網(wǎng)上瀏覽了其他網(wǎng)貸后，于是就有中介打電話(huà)稱(chēng)可發(fā)放小額貸款，需要通過(guò)“刷流水”的方式提高貸款申請(qǐng)的通過(guò)率，一般情況下只要按照他們提示去操作，基本上都可以放款，只要手續(xù)合適，可以秒審批、秒到賬。并且提高限額也是中介要求的，限額過(guò)低無(wú)法實(shí)現(xiàn)“刷流水”操作。工作人員立馬意識(shí)到不對(duì)勁，結(jié)合近期典型詐騙案例告知客戶(hù)，通過(guò)過(guò)渡資金，人為制造流水是違法行為，嚴(yán)重者將會(huì)受到刑事處罰。客戶(hù)如夢(mèng)初醒，自己一定是上當(dāng)受騙了，隨即停止了所有交易，對(duì)工作人員再三表示感謝后，安心地離開(kāi)了網(wǎng)點(diǎn)。
針對(duì)此次事件，建行濟(jì)南盛世花城支行已組織全員進(jìn)行學(xué)習(xí)，并在日常工作中，加大客戶(hù)宣傳力度，讓其時(shí)刻保持警惕，提醒客戶(hù)對(duì)于陌生人的轉(zhuǎn)賬要求、高額回報(bào)的投資誘惑、刷流水可辦貸款等要謹(jǐn)慎對(duì)待，切勿輕信，以免落入詐騙分子的陷阱。建行濟(jì)南盛世花城支行將繼續(xù)承擔(dān)大行責(zé)任，以服務(wù)提能創(chuàng)優(yōu)，促社會(huì)和諧發(fā)展。（來(lái)源：建行山東省分行）
